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负利率时代的资产配置策略
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更新: 2020-01-14
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由于CPI反映了通货膨胀的程度,要知道4.5%的通货膨胀率已经超过了绝大多数银行理财产品、货币基金的年化收益率。六博棋牌_[官网入口]目前央行公布的一年期存款利率是1.5%,这个是名义利率。而实际利率是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率,一算下来也就是负利率。

不管是存银行、买理财产品还是货币基金,目前看很难跑赢通胀。换句话说,对投资人来说,钱正在贬值。那么,在负利率时代,应该如何配置资产呢? 记者采访的多位金融专家认为,2020 年全球大类资产配置顺序为权益、黄金、债券、商品,而全球权益优先配置中国股市。

2019年是我国资本市场深化改革重要的一年,出台了一系列深化资本市场改革的措施,包括深化改革的新11条以及新证券法的修订、通过审议等等;银保监会也发文要求银行和保险,多渠道引导居民财富进入资本市场,进行长期投资和价值投资。

资产配置 

“2020年势必会进一步落实这些改革措施,将会带来制度改革的红利,从而为A股市场长牛慢牛行情,打下坚实的制度基础。”杨德龙称,A股市场在未来10年将会迎来黄金10年,抓住A股市场黄金10年的机会,才能实现居民财富的保值增值。

六博棋牌_[官网入口]贝莱德近期也表示,2020年是战略性配置中国资产的元年,因为中国资本市场不仅规模庞大,流动性较强,而且与其他全球资产的关联度相对较低,再加上中国资本市场的开放使国际投资者更容易进入,这对投资者而言,无疑是一个史无前例的机会。

在低利率和负利率时代,潘向东认为黄金的投资价值得到根本提高。黄金可以看作是零利率资产,当债券收益率变为负时,黄金的相对收益率上升,特别是对于长期持有债券的央行而言,也愿意把一部分债券置换成黄金。而且黄金还具有避险属性和抗通胀属性,低利率和负利率本身就意味着经济增速较低、不确定较大、社会风险偏好下降,避险属性使黄金价值凸显。“货币基金等货币资产的收益率也会很低,但是当经济不确定性发生时,由于低利率和负利率国家的利率下降空间有限,这些国家的货币反而具有避险属性,也有一定的投资价值,比如日元。”潘向东说。

中国银行近日发布的《2020年全球资产配置白皮书》对全球主要市场权益资产、债券、外汇和大宗商品等大类资产2020年走势进行研判,据此提出个人金融资产配置策略建议:全球权益优先配置中国股市,中国港股积极推荐;债券方面,鉴于可转债攻守两全,可阶段性跟随 A 股上行,有望获取超额收益;大宗方面,黄金因宽松货币政策仍有发酵空间;货币方面,积极推荐英镑,欧元谨慎推荐 。

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